压力测试（stress testing）是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定的极端市场情况下，如假设利率骤升100个基本点，某一货币突然贬值30%，股价暴跌20%等异常的市场变化，测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变的压力下的表现状况，以确定是否能经受突变。